Ủy thác đầu tư chứng khoán đang được rất quan tâm trong thời gian qua. Hãy Đầu Tư sẽ chia sẻ cho bạn những thông tin chi tiết nhất cho những nhà đầu tư trong bài viết sau đây.
1️⃣ Ủy thác đầu tư chứng khoán là gì?
Mỗi loại hình kinh tế đều có những đặc điểm, tính chất riêng để phân biệt với các lĩnh vực kinh tế khác. Vì vậy, Hãy Đầu Tư mong muốn đưa ra định nghĩa về ủy thác đầu tư chứng khoán đặc biệt là chức năng chính của các loại sản phẩm đó ở trên thị trường.
✅ Tìm hiểu về Ủy thác đầu tư chứng khoán
Thuật ngữ ủy thác đầu tư được hiểu đơn giản là việc chuyển một số tiền cho người khác hoặc tài sản để họ có thể làm gì đó cho bạn. Ủy thác đầu tư chứng khoán là việc chuyển tiền từ một người hoặc tổ chức này sang một người hoặc tổ chức khác để đầu tư vào chứng khoán nhằm mục đích sinh lời.
Tìm hiểu kỹ càng về Ủy thác đầu tư chứng khoán
Khi đó có hai bên tham gia vào hoạt động ủy thác đầu tư:
- Bên ủy thác – cung cấp vốn.
- Người được ủy thác – chấp nhận tiền và đưa chúng vào giao dịch trên sàn giao dịch.
Theo đó, Người được ủy thác giao toàn bộ trách nhiệm về việc sử dụng quỹ cho Người được ủy thác. Những người được ủy thác sẽ có nghĩa vụ cùng với trách nhiệm đầu tư trong thị trường chứng khoán, quản lý các danh mục đầu tư ở trong tài khoản của khách hàng, đảm bảo lợi nhuận tối đa, an toàn và rủi ro thấp nhất có thể từ số tiền nhàn rỗi.
✅ Chức năng của ủy thác đầu tư
Các hoạt động để ủy thác đầu tư là một lựa chọn rất hiệu quả cho những ai muốn kiếm tiền nhàn rỗi nhưng ít kinh nghiệm về thị trường chứng khoán:
- Nó mang lại lợi nhuận hàng năm cao hơn gửi tiết kiệm ngân hàng vì mỗi quỹ cung cấp một cổ phiếu sản phẩm thị trường cho các nhà đầu tư chứng khoán một tỷ lệ hoàn vốn khác với mức lãi suất cố định, tùy thuộc vào lãi suất của ngân hàng.
- Quỹ đầu tư phù hợp với nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm về thị trường chứng khoán và giảm thiểu rủi ro so với nhà đầu tư tự đầu tư.
- Dòng tiền trên thị trường chứng khoán làm tăng tiền và ghi nhận giá trị của nó thông qua một số giao dịch nhất định. Vì vậy, thay vì để tiền ở nhà, bạn đưa nó cho các công ty quản lý để đầu tư. Bạn nhận được tiền lãi đầu tư khi ngồi ở nhà. Các công ty nhận được phần trăm lợi nhuận từ hợp đồng ban đầu.
Xem thêm: Trái phiếu chuyển đổi là gì? Đặc điểm và cách tính giá trị
2️⃣ Có nên dùng ủy thác đầu tư chứng khoán hay không?
Nếu bạn là người mới tham gia thị trường và chưa có kinh nghiệm thực tế cũng như kiến thức về chứng khoán thì hình thức này là một sự lựa chọn tốt.
Những quyết định thông minh sẽ giúp bạn tạo ra nguồn thu nhập ổn định và đảm bảo, nhưng nếu bạn là người không thích rủi ro, thích trải nghiệm, không thích những giới hạn và muốn toàn quyền kiểm soát số vốn của mình. Bạn có thể chọn đầu tư cá nhân vào bất kỳ sản phẩm bảo mật nào trên thị trường.
Có nên tham gia theo hình thức này không?
Ngoài ra, bạn có thể xem xét ưu nhược điểm của sản phẩm đó để nhà đầu tư lựa chọn. Vì thế, hãy lựa chọn một cách chính xác và khôn ngoan nhất.
✅ Ưu điểm
- Bản chất của việc ủy thác là bạn đặt tiền của mình vào một công ty quản lý đáng tin cậy trên thị trường. Điều này giúp bạn đảm bảo thu nhập và tăng trưởng ổn định, vì các quyết định đầu tư được đưa ra bởi các nhà quản lý chuyên nghiệp có kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư vốn cổ phần.
- Thông thường, ban lãnh đạo công ty nghiên cứu và tạo danh mục đầu tư gồm quyền chọn mua cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ,… Điều này giúp giảm thiểu rủi ro hệ thống và giảm thiểu rủi ro.
- Các hoạt động ủy thác đầu tư sinh lãi nhiều hơn tiết kiệm ngân hàng vì hầu hết các sản phẩm đầu tư có xu hướng bị ảnh hưởng bởi thị trường. Nếu thị trường tốt thì mức thu nhập của sẽ cao. Trước đây thì ngân hàng đã có cung cấp cho những người gửi tiền một mức lãi suất cố định, nhưng khi thị trường phát triển, bạn sẽ không nhận được tiền lãi từ việc tiết kiệm.
- Ngoài ra, khi bên trông cậy là một công ty cụ thể còn giúp tăng cường hiệu quả sử dụng vốn tại công ty.
Từ những ưu điểm trên có thể thấy việc tham gia công ty đầu tư chứng khoán là rất có lợi cho nhà đầu tư. Đừng lo lắng về việc lựa chọn danh mục đầu tư, hãy thoải mái đưa ra quyết định và chịu mọi rủi ro nếu bạn thất bại. Tuy nhiên, việc chuyển nhượng vốn cho bên nhận ủy thác cũng có một số hạn chế mà bạn cần lưu ý.
✅ Nhược điểm
Đầu tư theo hình thức ủy thác cũng chịu một số hạn chế nhất định như sau:
- Nếu chọn phải công ty quản lý ít kinh nghiệm, vì mới đầu tư vào chứng khoán sẽ mang lại kết quả đầu tư kém.
- Bạn không có quyền đưa ra quyết định đầu tư, bạn không thể tác động hoặc sử dụng số tiền được phân bổ cho người được ủy thác.
- Rủi ro mất vốn nếu danh mục đầu tư của công ty không phù hợp chỉ đóng vai trò thứ yếu, tối đa hóa lợi nhuận mà không giảm thiểu rủi ro. Vì thế, bên nhận ủy thác cũng sẽ không trực tiếp được kiểm soát vốn đầu tư cho nên bạn cũng sẽ khó thu hồi vốn góp nếu điều kiện đầu tư của công ty không tốt.
3️⃣ Cách lựa chọn dịch vụ ủy thác đầu tư chứng khoán
Để phân bổ vốn an toàn cho một công ty hoặc tổ chức cụ thể, bạn cần dành nhiều thời gian để tìm hiểu công ty. Hãy Đầu Tư xin đề cập đến hai yếu tố sau trước khi quyết định lựa chọn dịch vụ ủy thác đầu tư chứng khoán trên thị trường:
✅ Chọn chiến lược đầu tư
Các nhà cung cấp dịch vụ ủy thác đầu tư luôn xây dựng một chiến lược cụ thể và minh bạch. Với mục tiêu tăng trưởng ổn định và an toàn nên họ có thể lựa chọn đầu tư theo dòng tiền hoặc theo khả năng tăng trưởng. Nhà đầu tư nên kiểm tra xem chiến lược này có thực sự hiệu quả và tạo ra lợi nhuận tốt trên thị trường hiện tại hay không.
Bên cạnh đó, cũng cần xem xét công ty phát hành chứng khoán đó có thực sự tốt hay không qua những dấu hiệu như sau:
- Công ty phát hành hoạt động đầu ngành trong lĩnh vực tăng trưởng tốt, mở rộng và đem lại doanh thu, lợi nhuận tốt trong thời gian qua.
- Động lực tăng trưởng của công ty này ổn định và bền vững, các chỉ số tài chính mạnh mẽ, hoạt động năm sau tốt hơn năm trước.
- Lãnh đạo Công ty có tầm nhìn xa, có tư duy chiến lược và định hướng phát triển lâu dài.
Quản lý rủi ro cũng nên được xem xét. Bất kể tình hình thị trường như thế nào, công ty quản lý theo đuổi chiến lược nhằm tối đa hóa lợi nhuận. Họ khuyến khích đầu tư vào các sản phẩm có lợi nhuận cao nhưng bỏ qua yếu tố rủi ro liên quan. Đây là một công ty có uy tín nên tránh xa.
Lưu ý chọn chiến lược đầu tư hợp lý
Ai cũng có nhu cầu muốn tìm kiếm nhiều tiền, nhưng sẽ không tốt nếu bạn đặt vốn của mình vào nơi không có gì đảm bảo rằng bạn sẽ thu lại được. Chiến lược tăng trưởng luôn được quản lý lâu dài bởi các công ty quản lý tốt được tin cậy.
Bạn có những nhà quản lý chuyên nghiệp và tài ba, có tầm nhìn xa trông rộng và nhạy bén với những diễn biến của thị trường. Đây thực sự là lựa chọn hoàn hảo cho những nhà đầu tư muốn kiếm lợi nhuận từ những quỹ đầu tư ủy thác.
✅ Chi phí ủy thác
Việc tham gia vào bất kỳ những lĩnh vực đầu tư nào đều phải trả phí. Ủy thác đầu tư sẽ có các khoản phí bắt buộc mà người tham gia phải trả. Đây có thể là phí môi giới, phí quản lý tài khoản đầu tư, phí thực hiện, phí hàng năm, v.v.
Mỗi công ty ủy thác có các quy tắc riêng để tính phí từ nhà đầu tư. Họ sẽ cho bạn lời khuyên cụ thể trước khi bạn ký hợp đồng hoặc bạn có thể kiểm tra trang web chính của họ tại Tài liệu và Chính sách được Phát hành Công khai. Tìm hiểu về các khoản phí này để bạn không phải thắc mắc tại sao mình phải trả nhiều hơn một chút.
Cũng có những trách nhiệm và nghĩa vụ tài chính cần xem xét, cũng như việc nộp thuế. Khi bạn kiếm được lãi vốn, bạn phải trả thuế thu nhập cá nhân hoặc doanh nghiệp (nếu bạn là một công ty) cho tiểu bang. Người được ủy thác có thể trích trực tiếp tỷ lệ phần vốn góp của mình vào lợi nhuận. Nghiên cứu và đảm bảo rằng bạn hiểu cách nộp thuế trước khi ký hợp đồng.
Xem thêm: Quỹ đầu tư là gì? Phân loại và cách chọn quỹ đầu tư chất lượng
4️⃣ Lưu ý khi đầu tư ủy thác chứng khoán
Nhà đầu tư nên đọc kỹ và hiểu rõ các điều khoản quy định trong Thỏa thuận giao dịch để bảo vệ quyền lợi của mình. Thông thường, chứng thư ủy thác đầu tư chứng khoán do bên ủy quyền lập.
Nếu nhà đầu tư không hiểu một cách rõ ràng và ký vào chứng thư thì rất bất lợi. Nếu xảy ra tranh chấp, mọi việc sẽ được giải quyết theo các điều khoản trong hợp đồng, phía bên ủy thác sẽ chịu nhiều bất lợi và thiệt hại. Luật pháp không thể giúp bạn khi cả hai bên đã ký và chấp nhận tất cả các điều khoản của hợp đồng.
Hơn nữa, nhà đầu tư cũng nên tìm hiểu và tin tưởng với những đơn vị hay đối tác hoạt động dưới sự cấp phép của nhà nước.
Như chúng ta đã biết, ủy thác đầu tư là hoạt động kinh doanh có điều kiện phải được nhà nước cấp phép. Nếu nhà đầu tư tìm đến các tổ chức kinh doanh trái pháp luật, không đủ tư cách, hoạt động trái pháp luật… thì sẽ không được Nhà nước bảo hộ, không được hưởng các quyền lợi đã được quy định trong các chính sách, sổ sách, văn bản ủy thác đầu tư hiện hành.
Có thể thấy ủy thác đầu tư chứng khoán cực kỳ phù hợp cho những ai đang mong muốn đầu tư nhưng chưa có nhiều thông tin và kiến thức chắc chắn. Vì vậy, Hãy Đầu Tư mong rằng đây là một trong bài viết Chứng Khoán hữu ích đối với bạn.
Bài viết đã được tham khảo thông qua nội dung:
- finhay.com.vn – Ủy thác đầu tư chứng khoán: Nên hay không? Lưu ý quan trọng cho nhà đầu tư – 01/01/2023
