Quỹ đầu tư là gì? Phân loại và cách chọn quỹ đầu tư chất lượng

Quỹ đầu tư là gì? Phân loại và cách chọn quỹ đầu tư chất lượng sẽ được Hãy Đầu Tư giải đáp ngay trong bài viết sau đây!

1️⃣ Quỹ đầu tư là gì?

Theo quy định tại Điều 4 – Luật Chứng khoán 2019, Quỹ đầu tư được hiểu là quỹ huy động vốn của nhà đầu tư để đầu tư vào các loại tài sản theo mục tiêu xác định. Nói cách khác, quỹ đầu tư tài chính là một trung gian tài chính phi ngân hàng thu hút tiền nhàn rỗi ở những nguồn khác nhau từ đó có thể đầu tư vào trái phiếu, cổ phiếu, tài chính hoặc những loại tài sản khác.

Trong mối quan hệ với thị trường tài chính, quỹ đầu tư cũng được coi là sản phẩm và dịch vụ do các công ty quản lý quỹ tạo ra nhằm thu hút tiền của nhiều người cùng đầu tư. Đơn vị đầu tư vào các lĩnh vực sinh lời cao như trái phiếu, cổ phiếu, tiền tệ, bất động sản hay các tài sản có giá trị khác.

Để đảm bảo dòng tiền cho tất cả các nhà đầu tư, toàn bộ quỹ đầu tư vào các lĩnh vực đều là của các công ty đại diện quản lý, những ngân hàng tham gia và được quản lý chuyên nghiệp bởi các cơ quan có thẩm quyền. Trong một công ty quản lý quỹ, có rất nhiều quỹ mà khách hàng có thể lựa chọn dựa trên sở thích, kinh nghiệm tích lũy hay số tiền đầu tư của họ.

Tóm lại, đầu tư tài chính thực sự không phải là một việc dễ dàng và đòi hỏi rất nhiều của thời gian để tìm hiểu, thử nghiệm nó. Trước hết, cần phải có một số kiến ​​​​thức về tài chính. Do đó, nhiều người quyết định chọn quỹ dựa trên
yếu tố:

• Không mất thời gian, không đòi hỏi kiến ​​thức tài chính cao vẫn có thể tham gia.
• Giảm thiểu rủi ro thông qua danh mục đầu tư đa dạng hóa.
• Được các cơ quan chức năng có thẩm quyền giám sát chặt chẽ.
• Quản lý chuyên nghiệp, linh hoạt cao.
• Tạo dòng thu nhập ổn định hơn.

Xem thêm: Trái phiếu doanh nghiệp là gì? Thị trường trái phiếu doanh nghiệp 2022

2️⃣ Phân loại quỹ đầu tư tại Việt Nam

Có nhiều loại hình đầu tư nên các quỹ cũng có sự đa dạng và được phân chia theo các  tiêu chí khác nhau:

✅ Dựa vào cơ cấu của huy động vốn

Quỹ mở

Loại quỹ này được thành lập vô hạn vả sau khi phát hành đợt đầu tiên ra ngoài, những giao dịch mua/bán của những nhà đầu tư sẽ được thực hiện theo định kỳ căn cứ vào các giá trị tài sản rồng (hay còn gọi là NAV). Giao dịch này được thực hiện trực tiếp bởi các công ty quản lý quỹ.

Quỹ đóng

Quỹ đóng phát hành chứng chỉ quỹ một lần khi huy động vốn, quỹ. Và bạn sẽ không mua lại cổ phiếu/trái phiếu hoặc chứng chỉ quỹ nếu bạn muốn bán lại. Sau đó, khi quỹ đóng cửa (kết thúc mua sắm vốn), cổ phiếu quỹ mua lại được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán.

✅ Dựa trên nguồn vốn huy động

Quỹ thành viên

Quỹ thành viên huy động vốn thông qua phát hành riêng lẻ với một nhóm nhà đầu tư. Đối tượng là cá nhân hoặc tập đoàn kinh tế lớn, tổ chức tài chính. Do đó, tính thanh khoản của quỹ này thấp hơn so với quỹ đại chúng.

Các nhà đầu tư vào quỹ tư nhân với tỷ lệ vốn cao có thể tham gia quản lý khoản đầu tư của quỹ. Các loại quỹ đầu tư phổ biến nhất trên thị trường tài chính là:

• Quỹ vốn cổ phần
• Quỹ trái phiếu và thu nhập
• Quỹ hoán đổi danh mục (ETF)
• Quỹ thị trường tiền tệ
• Quỹ lĩnh vực đặc biệt (tập trung vào 1 hoặc 2 khoản đầu tư.

Quỹ đại chúng

Quỹ đại chúng hay quy công chúng được huy động vốn bằng cách phát hành ra công chúng. Nhà đầu tư có thể là các cá thể hoặc pháp nhân riêng biệt. Nhưng hầu hết là các cá nhân với các khoản đầu tư cá nhân.

Quỹ này cung cấp cho các nhà đầu tư tư nhân cơ hội để đảm bảo đa dạng hóa các nguồn đầu tư và giảm thiểu rủi ro. Nó mang lại thu nhập thụ động dài hạn một cách hiệu quả.

Do hình thức tổ chức

• Nguồn vốn của hợp đồng: Nguồn vốn do công ty quản lý cấp và tạo quỹ, huy động vốn và tự động thực hiện các hoạt động đầu tư. Nhà đầu tư ủy thác cho công ty quản lý quỹ sử dụng vốn để đầu tư sinh lời.
• Quỹ đầu tư của công ty: Quỹ đầu tư được thành lập với tư cách pháp nhân, theo quy định của pháp luật. Nhà đầu tư góp vốn với tư cách là cổ đông và có quyền bầu chọn người quản lý quỹ, can thiệp và kiểm soát hoạt động đầu tư.

3️⃣ Vai trò trong kinh tế và thị trường tài chính

Các quỹ đầu tư ra đời không chỉ là giải pháp để các nhà đầu tư thu lợi mà còn là công cụ hữu hiệu thúc đẩy sự phát triển của thị trường kinh tế. Vai trò của quỹ tương hỗ cần được làm rõ để người chơi hiểu rõ về kênh đầu tư linh hoạt này.

Vai trò đối với các nhà đầu tư

• Quỹ đầu tư tài chính là giải pháp cho những nhà đầu tư chưa làm được những điều này như: cần có thời gian tìm hiểu thị trường, ít khả năng phân tích độc lập, ít nhạy bén, nhưng vẫn muốn đầu tư để tạo thu nhập thụ động từ các sản phẩm: cổ phiếu, trái phiếu…
• Đầu tư quỹ được quản lý bởi đơn vị được công nhận trong lĩnh vực tài chính chính, tạo ra một kênh đầu tư an toàn và đáng tin. Đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm sử dụng dòng tiền để lựa chọn kênh đầu tư phù hợp nhất và đạt được lợi nhuận cao nhất.
• Sử dụng tiền để đa dạng hóa danh mục đầu tư như là vàng, chứng khoán, dầu mỏ, tiền tệ,… Giảm thiểu rủi ro tài chính đối với số vốn đầu tư vào quỹ.
• Tập góp vốn, họ mang tiền mặt chảy vào các nền tảng đầu tư cao cấp mà mọi người sẽ không thể thực hiện dễ dàng. Sàn đầu tư cao cấp cũng đảm bảo tiêu chuẩn sinh lời và an toàn hơn.

Với thị trường chứng khoán, quỹ đầu tư cũng mang đến nhiều lợi ích khá lớn như sau:

• Quỹ đầu tư có danh tiếng sẽ huy động được nhiều nguồn vốn để đầu tư vào thị trường chứng khoán, vàng, bất động sản… Tạo thanh khoản tốt, thúc đẩy thị trường phát triển.
• Quỹ tương hỗ hoạt động chuyên nghiệp, tạo dựng được niềm tin sẽ thu hút các nhà đầu tư lớn nước ngoài đầu tư vào quỹ tại Việt Nam. Nguồn vốn đầu tư ngoại hối lớn hơn và sẽ tập trung vào thúc đẩy phát triển kinh tế.

Xem thêm: Cổ phiếu ESOP là gì? Có nên đầu tư cổ phiếu ESOP hay không?

4️⃣ Quỹ đầu tư hoạt động ra sao?

Các quỹ đầu tư sẽ do các công ty quản lý quỹ thành lập, thiết kế và vận hành nhằm cung cấp các giải pháp đầu tư an toàn và giảm thiểu rủi ro cho khách hàng. Vậy các quỹ đầu tư này sẽ hoạt động như thế nào? Hãy Đầu Tư sẽ giải thích cụ thể như sau:

✅ Bước 1: Huy động vốn

Công ty quản lý quỹ sẽ phát hành chứng chỉ quỹ ra ngoài thị trường những nhà đầu tư cũng sẽ tham gia và có cơ hội mua chứng chỉ quỹ. Theo Luật Chứng khoán, chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu phần vốn góp của nhà đầu tư.

Với chứng chỉ, nhà đầu tư được hưởng lãi hoặc bị lỗ tùy thuộc vào việc đầu tư có thành công hay không. Nhà đầu tư không có quyền chi phối trực tiếp hoạt động đầu tư.

✅ Bước 2: Đầu tư

Tổ chức phát hành chứng chỉ quỹ có đội ngũ chuyên gia trong nhiều lĩnh vực tài chính như: chứng khoán, vàng, bất động sản… Thực hiện phân tích thị trường, đầu tư vào sản phẩm mục tiêu. Công ty quản lý chứng chỉ quỹ phân bổ tiền đầu tư và thu nhập cho một số sản phẩm nhất định.

✅ Bước 3: Định giá, phát hành và mua lại

Công ty quản lý chứng chỉ quỹ thực hiện định giá chứng chỉ quỹ theo công thức sau:

Giá chứng chỉ quỹ = tổng giá trị tài sản ròng của quỹ (NAV)/tổng ​​số chứng chỉ quỹ đã phát hành (CCQ)

Cụ thể:

• Nếu quỹ đóng: Quỹ đóng giá chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào nhu cầu trên thị trường, tương tự như đối với cổ phiếu.
• Nếu quỹ mở: Giá chứng chỉ quỹ tương ứng với NAV/ CCQ + phí giao dịch. Trong quỹ mở, công ty quản lý mua lại chứng chỉ quỹ khi nhà đầu tư bán chúng.

5️⃣ Cách nào để tham gia quỹ đầu tư?

Hiện nay, nhiều người lựa chọn hình thức đầu tư vào chứng chỉ quỹ. Cách tham gia vào những quỹ này không quá phức tạp, chỉ cần làm theo những gợi ý hướng dẫn như sau:

• Mở tài khoản giao dịch với công ty quản lý quỹ: Việc đầu tiên nhà đầu tư cần làm là đánh giá và lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín. Đăng ký tại đây để mở tài khoản giao dịch quỹ được chứng nhận. Vui lòng đăng ký theo hướng dẫn của từng công ty.
• Nạp tiền vào tài khoản: Sau khi lập tài khoản giao dịch, người chơi phải tiến hành nạp tiền vào tài khoản để gửi tiền số tiền tối thiểu theo quy định. Chọn loại Chứng chỉ quỹ do tổ chức quản lý phát hành cấp.
• Bán Chứng chỉ quỹ: Nhà đầu tư gửi yêu cầu bán Chứng chỉ quỹ. , theo các hình thức tổ chức hành chính.

6️⃣ Lưu ý khi tham gia vào các quỹ đầu tư

Đầu tư vào quỹ được nhiều người lựa chọn vì giao dịch không đòi hỏi quá cao về chuyên môn, hiểu biết về thị trường chứng khoán, trái phiếu…

Ngoài ra, nó cũng có mức độ rủi ro thấp hơn so với khi các chuyên gia tài chính phân bổ vốn theo nhiều kênh và có chiến lược cụ thể. . Tuy nhiên, để đầu tư vào các quỹ này bạn cũng nên lưu ý những điều sau đây:

✅ Lựa chọn một công ty quản lý quỹ tốt

Chọn một công ty quản lý quỹ tốt là bước quan trọng đầu tiên mà những người mới nên cân nhắc. Trên thị trường tài chính hiện nay có rất nhiều công ty quản lý quỹ với nhiều loại hình quỹ đóng, quỹ mở, quỹ hoán đổi nhưng hiệu quả hoạt động và độ an toàn sẽ khác nhau.

Mức độ rủi ro của khoản đầu tư vào quỹ phần lớn phụ thuộc vào công ty quản lý. Năng lực của một nhà quản lý quỹ giỏi mang đến cơ hội đầu tư sinh lời, hiệu quả và bền vững.

Nghiên cứu và phân tích thông tin liên quan đến công ty: điều lệ thành lập, vốn đầu tư, tỷ lệ vốn nước ngoài, mục tiêu đầu tư, kinh nghiệm đầu tư, tài khoản hàng năm, báo cáo lãi lỗ hàng năm…

Lưu ý khi chọn quỹ tương hỗ uy tín và an toàn. Bạn có thể cân nhắc được các lợi ích và rủi ro khi tham gia.

✅ Nâng cao kiến ​​thức và không ngừng học tập

Lợi thế khi tham gia vào những quỹ đầu tư chính là người chơi không cần phải có nhiều kiến ​​thức về tài chính, chứng khoán, phân tích những biến động thị trường. Tuy nhiên, để đầu tư an toàn và hiểu rõ các cơ hội đầu tư mà các công ty quản lý quỹ mang lại, người chơi cần bổ sung và nâng cao kiến ​​thức tài chính liên quan.

Kiến thức của của việc đầu tư chứng khoán, vàng… Đánh giá những biến động của thị trường khi các quỹ này có thể tăng và giảm. Nhà đầu tư cần lựa chọn giải pháp đầu tư phù hợp: dài hạn hoặc ngắn hạn để theo đuổi một chiến lược cụ thể.

✅ Kinh nghiệm đầu tư quỹ

Tăng kinh nghiệm đầu tư vào quỹ sẽ giúp người chơi mới nắm được quy luật hoạt động, biến động thị trường của quỹ và dòng tiền của quỹ. Tham gia và trải nghiệm thực tế để làm quen với các thao tác, nhận biết thị trường, chọn thời điểm mua bán chứng chỉ quỹ phù hợp, cũng như chọn kênh đầu tư an toàn.

Tham gia quỹ đầu tư sẽ là giải pháp cho nhiều người hiện nay khi đem tiền nhàn rỗi đi đầu tư sinh lời mà không cần phải tập trung quá nhiều về các vấn đề chuyên môn. Hãy Đầu Tư hy vọng bài viết này đã giúp bạn có nhiều thông tin và kiến thức bổ ích để tăng thêm nguồn tài chính cho mình.

Bài viết được tìm hiểu từ nguồn:

• finhay.com.vn – Quỹ đầu tư là gì? Những kiến thức bạn cần biết về QĐT – 08/12/2022