Altcoin là gì? Kinh nghiệm đầu tư Altcoin

Altcoin đang được nhiều người chơi Crypto tìm hiểu và đầu tư nhiều trong thời gian gần đây. Hãy Đầu Tư sẽ chia sẻ những thông tin về thuật ngữ này và top những altcoin triển vọng nhất hiện nay.

1️⃣ Altcoin là gì?

Altcoin hay còn gọi là tiền thay thế – một thuật ngữ để mô tả tất cả những loại tiền điện tử khác ngoại trừ Bitcoin. Theo website theo dõi những loại tiền điện tử uy tín trên thế giới hiện nay là CoinMarketCap cũng thống kê tính tới tháng 2 năm 2022 có 17.624 loại tiền điện tử. Con số này đang không ngừng tăng lên và được nhiều người đầu tư tìm kiếm.

Altcoin đầu tiên đã ra mắt vào 2011, ban đầu những đồng tiền này nhằm cải thiện những khía cạnh mà Bitcoin còn thiếu như tốc độ giao dịch, hiệu quả năng lượng. Ngày nay, các altcoin được phát triển phụ thuộc vào mục tiêu của những đơn vị phát triển ra nó.

Xem thêm: DAO là gì? Mọi thông tin chi tiết về DAO trong Blockchain

2️⃣ Phân loại các altcoin phổ biến

Có nhiều loại altcoin khác nhau trên thị trường cryptocurrency như: coin dựa trên khai thác, coin đặt cược, stablecoin, mã thông báo quản trị. Các đồng tiền này sẽ phụ thuộc nhiều vào cách thức hoạt động hay mục đích của người tạo ra nó. Vì vậy, những phân loại đồng tiền điện tử này thường sẽ được sắp xếp vào những nhóm như sau:

✅ Stablecoin

Stablecoin được thiết kế nhằm tuân theo giá của các tài sản khác. Hiện nay những stablecoin lớn nhất đều phát triển và gắn với đồng đô la Mỹ. Người phát triển cũng cố gắng bắt chước những giá trị của nó. Khi giá biến động thì những nhà phát hành sẽ thực hiện những bước cải tiến hay điều chỉnh để phù hợp hơn.

Vì đồng tiền này duy trì cùng một giá trị nên thường không được nhiều người chọn đầu tư tiền điện tử. Nhưng một điểm tích cực khác chính là nhiều người sử dụng stable coin nhằm tiết kiệm hay gửi tiền. Nhiều người cũng có thể tiết kiệm lãi suất trên này theo những cách thức như cho vay, các giao thức tiết kiệm.

Người dùng có thể đầu tư Stablecoin nhằm chuyển giá trị với mức chi phí thấp nhưng vẫn bình ổn giá. Những đồng coin điển hình chính là USDT, USDC, BUSD,… Mặc dù lợi nhuận không cao nhưng có thể thoát khỏi những biến động của tiền điện tử.

✅ Coin nền tảng

Những đồng coin nền tảng sẽ được phát hành trên nền tảng blockchain riêng biệt sẽ được gọi là coin nền tảng. Những coin này sẽ được mã hóa từ đồng bitcoin và cũng có quy trình để khai thác tương tự. Nó được phát triển dựa vào cơ chế đồng thuận Proof of Work. Mặc dù có một vài điểm tương đồng nhưng ở mỗi coin nền tảng sẽ có những chức năng riêng.

Những đồng altcoin nào được tạo ra khi sử dụng những miner máy đào coin sẽ cùng giải đáp một câu hỏi mà hệ thống đưa ra. Câu đố cụ thể chính là tìm ra giá trị hast cho block để thỏa mãn những điều kiện nhất định. Người trả lời đúng đầu tiên sẽ có ngay một lượng coin sản sinh ra. Những altcoin nổi tiếng mà bạn có thể tìm thấy trong phân loại này chính là: Monero (XMR), Zcash, Litecoin (LTC),…

Ngoài ra, thị trường cũng đang xuất hiện những đồng coin thay thế Proof of Work bằng những phương pháp khác và có thể chữa được những nhược điểm của Blockchain 1.0. Ví dụ như: Delegated Proof of Stake, Proof of Stake, Proof of Authority,…

✅ Token chứng khoán

Token chứng khoán hay còn gọi là Security Token – một tài sản kỹ thuật hiện đã được phát triển trên một hệ thống blockchain. Nó đại diện cho cổ phiếu ở trong thị trường chứng khoán cơ sở. Để dễ hiểu hơn thì token này chính là những cổ phiếu được token mã hóa ở trên nền tảng blockchain.

Người đầu tư có thể nắm giữ cho mình những tài sản trên nền tảng này bằng những hình thức như trả cổ phiếu, trái phiếu hay sở hữu cổ phiếu. Giá trị chứng khoán cơ sở là điểm neo cho giá trị token chứng khoán tương tự. Nếu như giá trị chứng khoán cơ sở này tăng thì giá của token đó cũng tăng và ngược lại.

Hai phương pháp phát hành token chứng khoán thường thấy là:

•  Initial Exchange Offerings (IEO): phát hành tiền mã hóa đầu tiên trên sàn.
• Security Token Offerings (STO): phát hành token chứng khoán lần đầu.

✅ Utility token

Utility token hay còn gọi là các Token tiện ích. Nó được sản xuất ra nhằm cung cấp cho những người sở hữu những tiện ích có liên quan trong dự án hiện tại hay ở trong tương lai. Những đợt ICO (Initial Coin Offering) thường là khi các token này phát hành cho người dùng.

Loại tiền ảo này được những công ty hay chủ dự án dùng làm phương pháp thu hút sự chú ý hay quan tâm của người khác về dự án và sản phẩm của công ty họ. Cùng lúc đó thì những token này có thể được cải tiến để tạo ra nhiều giá trịnh ở trong hệ sinh thái blockchain.

Không như token chứng khoán thì loại token này không để người dùng sở hữu những cổ phần của công ty hay doanh nghiệp. Thế nên token không bị sự quản lý từ pháp luật nên có khá nhiều lỗ hổng khiến cho những kẻ lừa đảo có thể lợi dụng. Chúng thường tạo ra những dự án ma lừa đảo người đầu tư. Nếu các token này không có giá trị có thể làm cho bạn bị chịu thiệt hại nặng nề.

Không giống như Token chứng khoán, Token tiện ích không cung cấp cho người sở hữu các cổ phần của công ty. Những Token này không chịu sự quản lý của pháp luật nên thường tạo ra lỗ hổng béo bở cho những kẻ lừa đảo hay dự án ma, trong trường hợp đó các token này không có giá trị, thậm chí mang đến nhiều thiệt hại cho nhà đầu tư.

Xem thêm: DCA Coin là gì? Áp dụng đầu tư DCA Crypto thế nào

3️⃣ Có nên đầu tư vào altcoin không?

Theo những chuyên gia tiền ảo nhận định, cơ hội đầu tư của bitcoin khá lớn thì những đồng altcoin này cón lớn hơn thế. Việc sở hữu nguồn vốn hóa lớn khiến cho bitcoin có nguồn lợi nhuận nhanh chóng trong thời gian ngắn không hề dễ dàng. Nhưng với altcoin thì điều này là có thể.

Nhưng phương án đầu tư nào cũng sẽ có những rủi ro nhất định nên phải tìm hiểu thật kỹ trước khi đưa ra những quyết định chính xác nhất nhé! Hãy Đầu Tư sẽ chia sẻ những đánh giá ưu nhược điểm khi đầu tư vào phương pháp này.

✅ Ưu điểm

• Altcoin khắc phục được nhiều nhược điểm của bitcoin như chi phí giao dịch rẻ hơn, tốc độ nhanh chóng và có tính ứng dụng cao hơn.
• Là nơi đầu tư tiềm năng cực lớn trong tương lai. Khả năng đầu tư có thể lên x5, x10 lần so với giá trị bỏ ra ban đầu trong một thời gian ngắn.
• Đa dạng hóa danh mục đầu tư vì bạn có nhiều sự lựa chọn khác nhau.

✅ Nhược điểm

Bên cạnh những ưu điểm hấp dẫn thì altcoin củng có những nhược điểm cần phải lưu ý:

Khả năng lừa đảo ICO

Theo một nghiên cứu của Bloomberg cũng có minh chứng rằng hơn 80% ICO là lừa đảo và cũng được cho là cách thức lừa gạt nhiều nhất trong thị trường điện tử hiện nay. Ban đầu altcoin ra mắt với mức giá rất tẻ nhưng cơ hội sinh lời rất lớn nhằm thu hút những nhà đầu tư mới. Từ đó nó sẽ là miếng mồi cực kỳ hấp dẫn cho những kẻ lừa đảo.

Một số dự án ma chấn động tại Việt Nam là iFan và Pincoin đến từ các công ty Startup ở Dubai và Singapore. Đồng tiền này đã thành công lừa đảo khoảng 32.000 nhà đầu tư. Thiệt hại của token này lên tới 660 triệu đô la.

Pump and Dump

Thông thường các cá mập thường dùng Pump and Dump nhằm thao túng thị trường. Những nhà đầu tư thường đổ lượng tiền lớn vào các đông coin này. Mục đích để đổ lượng tiền rất lớn vào Atlcoin giá thấp biến thành giá cao. Điều này giúp cho tăng niềm tin của rất nhiều nhiều và họ sẽ làm tương tự.

Sẽ có số lượng altcoin không nhỏ bị biến động mạnh và cũng có số ít có tuổi thọ khá ngắn. Nhưng vẫn có những đồng Altcoin tăng trưởng lâu dài cho tới ngày nay như Ethereum, Binance, Dogecoin,…

4️⃣ Nên đầu tư altcoin vào thời điểm nào?

Để đầu tư Altcoin chúng ta cũng cần có những thời điểm nhất định thì việc đầu tư mới thành công. Những thời điểm altcoin tốt nhất được gọi là mùa altcoin hay Altcoin season.

✅ Altcoin Season là gì?

Altcoin Season chính là thời điểm vàng để những nhà đầu tư chọn mua. Lúc này những đồng tiền đồng loạt lên giá khá mạnh với mức lợi nhuận có thể lên tới x2, x3 thậm chí là x10 chỉ trong vài tuần. Ví dụ mùa altcoin tháng 9 năm 2017 những nhà đầu tư chỉ cần mua ngẫu nhiên 1 đồng coin là đã có lợi nhanh chóng ngay sau đó.

✅ Những dấu hiệu nhận biết mùa altcoin

Khi tham khảo các mùa bitcoin thì người đầu tư có thể đưa ra những yếu tố để nhận biết mùa altcoin đến hay là chưa. Những dấu hiệu cụ thể như sau:

Bitcoin tạo đáy

Có nhiều altcoin ra đời sau khi đồng Bitcoin chi phối tới 60% thị trường. Vì vậy, nó vẫn là yếu tố gây ảnh hưởng tới chu kỳ Altcoin. Khi bitcoin tạo đáy thì một mùa altcoin mới có thể bắt đầu trở lại và tăng trưởng nhanh chóng. Hầu hết những người đầu tư lúc này muốn giữ lại bitcoin và giao dịch với những đồng altcoin nhiều hơn.

Altcoin chạm đáy chu kỳ

Khi thấy một số lượng lớn altcoin đã chạm đáy chu kỳ thì sẽ có một chu kỳ mới bắt đầu tăng lên. Cùng với những yếu tố thị trường khác, khi altcoin chạm đáy thì xu hướng theo giá mới sẽ quay lại và có ngưỡng cao hơn.

Bitcoin Dominance

Thuật ngữ này chỉ sự thống trị của bitcoin ở trong thị trường. Khi những dominance dần dần suy yếu thì đó là dấu hiệu tốt để altcoin lên ngôi. Những chỉ số này càng thấp cũng minh chúng rằng altcoin đang bị chiếm dụng vốn hóa lớn hơn. Cũng có thể hiểu là một mùa Altcoin lại đang đến.

Những yếu tố khác

Thị trường tài sản mã hóa bị tăng lên cũng là một dấu hiệu cảnh báo Altcoin season index. Ngoài ra, người đầu tư cần quan tâm tới tình hình kinh tế, phát minh công nghệ mới, thông tin xã hội hoặc tâm lý của nhà đầu tư để đánh giá thời điểm tăng trưởng tốt nhất của Altcoin.

5️⃣ Kinh nghiệm đầu tư altcoin hiệu quả

Theo như nhiều nhà phân tích cho rằng, tiền mã hóa có nhiều điểm khá giống với bong bóng dotcom 2000. Vì thế, những ai có tìm hiểu có thể dễ dàng tìm được những chiếc lược hiệu quả. Để thành công có được lợi nhuận thì bạn có thể tham khảo những chiếc lược mà Hãy Đầu Tư chia sẻ ngay sau đây.

✅ Đầu tư khi đang trong giai đoạn ICO

Trong giai đoạn ICO thì những trader có thể mua Altcoin với mức giá thấp nhất. Thời điểm này bạn sẽ chọn con đường Altcoin đầu tư phù hợp nhất cho bản thân mình. Khi thời điểm ICO kết thức thì đồng tiền này cũng có khả năng tăng cao đột biến rồi giảm một cách đột ngột.

Khi trên thị trường có xu hướng tăng trưởng thì các trader có thể thực hiện bán ra, thu lời gấp 2 hay 3 lần mức giá mua ban đầu.

✅ Bỏ qua ICO khi nhiều người khác đang tranh giành

Khi giai đoạn ICO đã qua thì đồng tiền Altcoin đã qua mức đỉnh và sẽ có dấu hiệu bắt đầu đảo chiều. Đây cũng là lúc thích hợp nhất để các trader tiến thực hiện mua vào. Khi chiến lược này thành công sẽ mang lại cho bạn những lợi nhuận. Đặc biệt, giá mua vào có thể rẻ hơn giai đoạn ICO.

Giá Altcoin đi xuống tùy vào rất nhiều yếu tố. Chẳng hạn người mua trước hay người hưởng coin bán phá giá đồng tiền để phục vụ những mục đích nào đó.

✅ Chờ đợi thời điểm chu kỳ tăng giảm đầu tiên

Đây cũng là một chiến lược không kém phần hiệu quả khi đầu tư. Đó chính là bạn có thể chờ đợi đồng tiền trải qua giai đoạn tăng giá và giảm giá đột ngột hay là lần đầu tiên.

Cách này cần phải dùng các biểu đồ kỹ thuật cơ bản hay là những tính hiệu dễ dàng nhận biết. Mặc dù chiến lược này khá phức tạp và cần những kiến thức chuyên sâu hơn nhưng nó cũng giảm thiểu những rủi ro hơn rất nhiều.

Bên cạnh đó, những trader còn cần phải chuẩn bị vốn để đầu tư, lên kế hoạch chi tiết và xác định đúng thời điểm Altcoin Seasion.

6️⃣ Top các đồng tiền tiềm năng

Hãy Đầu Tư sẽ giới thiệu một số Altcoin chất lượng và được rất nhiều người quan tâm hiện nay như sau:

• Ethereum (ETH): đồng tiền của Ethereum blockchain cũng được khá nhiều người quan tâm. Hiện nay, nó chỉ đứng sau Bitcoin về vốn hóa thị trường và rất được ưa chuộng vì có tính bảo mật khá cao. Nhưng đồng tiền này cũng được cho rằng khá chậm và dễ bị ảnh hưởng trên thị trường tiền điện tử.
• Namecoin (NMC): đồng tiền này có nhiều nét tương đồng với Bitcoin và được phát triển dựa trên mã của bitcoin. Nguồn cung tối đa là 21 triệu đồng tiền.
• Cardano (ADA): đây là đồng tiền xây dựng trên nền tảng blockchain có mã nguồn mở cùng hệ thống phi tập trung. Cơ chế được áp dụng là Proof-of-stake. Đồng tiền này có tốc độ giao dịch nhanh hơn, ít tốn năng lượng và những blockchain này có thể tương tác với nhau khá tốt.
• Binance Coin (BNB): đồng này có vẻ đã quá quen thuộc với những nhà đầu tư hiện nay. Nó không chỉ là coin sàn mà còn lải oin của hệ sinh thái Binance Smart Chain và Binance Chain.
• Solana (SOL): được xây dụng bằng nền tảng blockchain 3.0 cùng cơ chế đồng thuận mới nên Solana có sử dụng nhiều công nghệ khiến mọi giao dịch trở nên siêu nhanh chóng và tiện lợi. Chi phí cũng cực kỳ rẻ nên được rất nhiều nhà đầu tư ưa thích.

Hy vọng Hãy Đầu Tư đã chia sẻ cho bạn được bài viết hữu ích về Altcoin. Hãy theo dõi và ủng hộ những bài viết hấp dẫn khác nhé!

Bài viết có sự tham khảo từ:

• luatduonggia.vn – Altcoin là gì? Top các đồng tiền Altcoin và những điều cần biết – 14/09/2022
• finhay.com.vn – Altcoin là gì? Top 10 đồng Altcoin tiềm năng nhất hiện nay – 14/09/2022
• coin98.net – Mùa Altcoin là gì? Dấu hiệu nhận biết mùa Altcoin sắp đến – 14/09/2022