KYC là gì? KYC pi network là gì? Hãy Đầu Tư sẽ chia sẽ cho bạn những thông tin chi tiết để hiểu hơn về thị trường Crypto. Theo dõi ngay để tìm hiểu thật kỹ càng về nền tảng mà bạn đang tham gia đầu tư nhé!
1️⃣ KYC là gì?
KYC là cụm từ viết tắt từ Know Your Customer với nghĩa tiếng Việt là thấu hiểu khách hàng hoặc hiểu biết về khách hàng của bạn. Đây là quá trình thu thập thông tin nhận dạng liên quan đến khách hàng của một dịch vụ cụ thể. Thông tin cơ bản thường được thu thập là ảnh chân dung, số chứng minh thư, hộ chiếu, địa chỉ, v.v.
Mục đích của quy trình KYC là ngăn những người không đủ tiêu chuẩn sử dụng với một dịch vụ cụ thể. Đối với mỗi đơn vị đầu tư khác nhau thì các tiêu chuẩn này có thể cũng khác nhau.
KYC là gì?
Ví dụ: Ở sàn giao dịch A chỉ cho phép công dân Hoa Kỳ đăng ký và giao dịch, nhưng sàn B cho phép sử dụng trên toàn thế giới.
Tại thời điểm này, sàn giao dịch A và B chỉ cần lọc quốc tịch của từng người dùng dựa trên thông tin KYC đã thu thập. Dựa trên cơ sở dữ liệu được thu thập thông qua quy trình KYC, các cơ quan có thẩm quyền có thể điều tra hoặc giám sát hành vi sai trái.
Xem thêm: ICO là gì? Hướng dẫn cách chọn dự án ICO chi tiết
2️⃣ AML là gì?
AML là viết tắt của cụm từ tiếng anh là Anti Money Laundering nghĩa là Chống rửa tiền. Trước tiên hãy nói về rửa tiền, đây là hành vi che giấu số tiền kiếm được bất hợp pháp để “có vẻ” giống như nguồn tiền là hợp pháp. Các hành vi bất hợp pháp như tham nhũng, buôn lậu, ma túy, v.v.
3️⃣ Tầm quan trọng của KYC và AML
Hãy tưởng tượng rằng một tên khủng bố vừa giành được 1 triệu đô la tiền mặt sau một vụ đánh bom ở Afghanistan. Anh ta muốn chuyển 200.000 đô la cho bạn gái của mình, người bán súng và vũ khí ở Châu Phi. Tất nhiên, hai kẻ này sẽ bị truy nã và tài khoản ngân hàng của chúng đã bị đóng băng.
Vì vậy, hắn nghĩ ra cách đổi một triệu đô la đó thành bitcoin để chuyển vì blockchain là ẩn danh và không ai biết người tham gia vào các giao dịch này là ai. Tuy nhiên, mọi thứ sẽ không đơn giản như vậy. Để chuyển đổi USD thành bitcoin thì cần phải thực hiện KYC để xác thực danh tính và tài khoản bị Banned ngay từ ban đầu vì nó ở trong blacklist.
Các giao dịch này không thể thực hiện được và KYC, AML cũng thực hiện đúng các vai trò của mình để ngăn chặn tiền bẩn cho những người xấu.
Ý nghĩa của KYC là gì?
Ví dụ khác về ý nghĩa của KYC và AML, dự án ICO chỉ muốn tập trung phát hành token nhắm vào một số thị trường trọng điểm. Họ có thể tin tưởng thông tin từ quy trình KYC để lựa chọn thị trường phù hợp cho họ. Chúng ta thấy rất rõ tác động của KYC và AML trong hai ví dụ trên. Vậy chỉ với KYC và AML, chúng ta mới có thể biết và kiểm soát hoàn toàn ai có thể mua, bán và giao dịch trong thị trường tiền điện tử này?
Thật vậy, một kẻ khủng bố hoặc người mua ICO có thể “lách” luật theo một cách nào đó khi chúng nhờ người khác làm KYC. Vấn đề này hoàn toàn có thể nhưng không thể phủ nhận được rằng KYC và AML đã giúp cho những nhà đầu tư đảm bảo nguồn tiền lưu thông trong tiền điện tử là hợp pháp.
Xem thêm: Faucet Crypto là gì? Kiếm tiền miễn phí có thật không?
4️⃣ Những tài liệu cần thiết để xác minh KYC
Bạn đã bao giờ gặp phải trường hợp xác minh danh tính cho một dự án ICO hoặc đăng ký sàn giao dịch nhưng đăng ký không được chưa? do lỗi KYC không thành công. Dưới đây là danh sách các giấy tờ cần thiết để thực hiện KYC:
- Giấy chứng minh nhân dân (CMND) hoặc hộ chiếu
- Giấy phép lái xe (nhiều dự án cho phép sử dụng bằng lái xe thay cho hộ chiếu hoặc CMND).
- Giấy tờ chứng minh nơi cư trú của bạn có giá trị trong vòng 3 tháng.
- Những tài liệu này có thể là hóa đơn điện nước, hóa đơn truyền hình, v.v. miễn là chúng bao gồm thông tin địa chỉ và bằng chứng thu nhập của bạn.
Bạn sẽ cần cung cấp bằng chứng về nguồn thu nhập của mình. Điều này nhằm đảm bảo rằng bạn không sử dụng bất kỳ “tiền bẩn” nào cho ICO hoặc sàn giao dịch đó (tùy thuộc vào việc dự án/sàn giao dịch ICO có yêu cầu điều đó hay không).
Với các tài liệu trên, các dự án ICO hoặc sàn giao dịch thường yêu cầu người tham gia cung cấp ảnh chụp hoặc scan và gửi cho họ. Một số dự án còn yêu cầu người dùng cần có ảnh selfie có cầm CMND hoặc hộ chiếu.
Quá trình xác minh danh tính KYC này thường mất 1-2 ngày làm việc. Tùy thuộc vào dự án ICO hoặc tùy vào các giao dịch khác nhau, họ cũng cần các tài liệu sau và thời gian xác thực có thể khác nhau.
5️⃣ Cách thực hiện KYC và AML
Hoa Kỳ, Hàn Quốc, Vương quốc Anh và Liên minh Châu Âu cũng đã tích hợp các quy trình KYC và AML vào hệ thống mật mã của họ. Họ là những quốc gia đi đầu trong việc áp dụng và ban hành các quy định về blockchain và tiền điện tử.
Việt Nam không có luật liên quan đến tiền điện tử nói riêng và blockchain nói chung. Một trong những lý do luật không được ban hành là vì lý do pháp lý.
Hãy Đầu Tư cho rằng cả chính phủ và các cơ quan chức năng đều quan tâm đến lĩnh vực này. Và KYC, AML là những thứ đầu tiên được xây dựng để Việt Nam đưa ra luật chính thức về blockchain và tiền điện tử trong tương lai.
Trên đây, Hãy Đầu Tư đã giải đáp cho những ai yêu thích lĩnh vực Cryptocurrency những thông tin giải đáp KYC là gì? AML là gì? Mong rằng bạn đã có cái nhìn kỹ càng hơn và hiểu rõ ràng hơn về thị trường này nhé!
Bài viết đã được tham khảo bởi:
- coin98.net – KYC là gì? AML là gì? Lưu ý để KYC thành công nhanh nhất có thể – 31/12/2022
