ICO là gì? Hướng dẫn cách chọn dự án ICO chi tiết

ICO là gì? Hướng dẫn đầu tư ICO chi tiết trong thị trường Cryptocurrency sẽ được Hãy Đầu Tư chia sẻ ngay trong bài viết dưới đây.

1️⃣ ICO là gì?

ICO là tên viết tắt của cụm từ tiếng Anh Initial Coin Offering nghĩa là đợt phát hành coin đầu tiên. Nó tương tự như hình thức gây quỹ cộng đồng trong đó các nhà đầu tư đưa một số tiền vào dự án, đổi lại, dự án trả lại một số lượng coin tương đương cho các nhà đầu tư theo tỷ giá được định sẵn từ ban đầu.

Trước khi ICO, chủ dự án phải cung cấp thông tin rõ ràng cho dự án, ví dụ: tổng số coin cần gom, tổng số coin phát hành, tỷ giá coin,… cùng rất nhiều thông số khác nhau để những nhà đầu tư đưa ra quyết định có nên đầu tư hay không.

Không ai muốn đầu tư tiền của họ và mất tiền. Lý do mọi người tham gia giai đoạn ICO đơn giản là vì họ nhìn thấy tiềm năng của dự án.

Bạn dự đoán rằng giá của coin sẽ tăng sau khi niêm yết trên sàn giao dịch. Và đó là lý do họ quyết định đầu tư với kỳ vọng đồng coin sẽ mang lại lợi nhuận cho họ. Hơn nữa, ICO còn là một hình thức đầu tư mang đến cho mọi người những cơ hội tuyệt vời.

Trước đây chỉ có các nhà đầu tư thiên thần hoặc các quỹ đầu tư mạo hiểm ( Venture Capital Fund) với số tiền khổng lồ trong tay mới có thể đầu tư vào các dự án khởi nghiệp giai đoạn đầu. Hiện nay, ICO đã cho phép tất cả các nhà đầu tư cá nhân với số vốn nhỏ chỉ khoảng 100 đô la tham gia.

Tất nhiên, điều này có liên quan đến rủi ro cao khi tham gia đầu tư vào thời kỳ quá sớm như hiện nay. Tuy nhiên, nếu như bạn may mắn thì có thể tìm được những miếng mồi ngon như Facebook, Amazon, Google… trong tương lai thì số tiền bạn kiếm được sẽ không hề ít.

Xem thêm: Faucet Crypto là gì? Kiếm tiền miễn phí có thật không?

2️⃣ Cách đánh giá dự án ICO

✅ Làm sao biết một dự án chuẩn bị ICO?

Hiện nay, bạn sẽ dễ dàng tìm thấy những thông tin hữu ích về các dự án sắp ICO thông qua những kênh, nguồn tài nguyên trên mạng. Điển hình là:

# ICODrops

Đây là trang web thường dùng để xem thông tin về các dự án ICO: http://icodrops.com . Giao diện thân thiện với người dùng, đơn giản dễ sử dụng là điều mà người đọc sẽ rất thích khi tìm hiểu qua ICO Drops. Khi truy cập trang web, trang chủ hiển thị 3 cột bao gồm:

• Active ICO: Danh sách các ICO hiển thị trong cột này là dự án đang triển khai đã triển khai ICO. Nếu cảm thấy ổn, bạn có thể mua ICO mà không cần chờ đợi.
• Upcoming ICO: Danh sách các ICO sẽ huy động vốn trong thời gian tới. Ngày bán ICO dự kiến ​​được hiển thị cho từng dự án. Sau khi xem xét xong, nếu thấy ổn, bạn có thể đợi đến ngày chúng được mở bán để bắt đầu mua.
• Ended ICO: Danh sách các dự án ICO đã hoàn thành việc gây quỹ. Nếu bạn không tham gia mua thời gian cho các dự án này tại thời điểm mở ICO, lựa chọn duy nhất của bạn là mua trong giai đoạn nó đã lên sàn giao dịch.

# ICO Holder

Phải nói là giao diện của ICOHolder rất trực quan và đẹp mắt. Đây là điều mà nhiều người dùng thích nhất ở trang web chính là nó còn thiết kế một phần social stars luôn được cập nhật để nắm bắt tình hình dễ dàng hơn.

Từ biểu đồ của trang web, chúng ta có thể thấy tốc độ phát triển cộng đồng của các dự án này nhanh như thế nào, tốt hay là xấu,… Ngoài 2 trang web trên còn rất nhiều trang web khác có tính năng tương tự như: ICO Watchlist, CoinSchedule, ICO Alert,… tuy nhiên 2 gợi ý bên trên được nhiều người sử dụng nhất vì đơn giản và dễ hiểu.

✅ Đánh giá dự án ICO tiềm năng

Hãy Đầu Tư sẽ hướng dẫn bạn cách đánh giá một dự án tiềm năng trong phần tiếp theo. Hãy theo dõi những đặc điểm của một dự án chất lượng theo kinh nghiệm của nhiều nhà đầu tư tiền ảo nhé.

Đôi khi thành công trong Cryptocurrency đòi hỏi sự may mắn và nhiều yếu tố khác nữa. Tuy nhiên, ít nhất nếu một dự án đáp ứng tất cả các tiêu chí được liệt kê bên dưới, thì nhà đầu tư có thể dự đoán chắc chắn hơn được hai điều:

• Trước hết, khả năng dự án này lừa đảo là cực kỳ thấp.
• Thứ hai, dự án này có thể diễn ra trong một thời gian dài mà không bị gián đoạn.

Việc xem xét tất cả các tham số này sẽ mất thời gian, nhưng rất đáng để nghiên cứu. Vốn của chúng ta, dù lớn đến đâu, cũng có hạn, vì vậy, chìa khóa để đầu tư vào tiền điện tử là đừng cố gắng đầu tư vào quá nhiều các dự án.

Nhưng làm thế nào để chọn đúng dự án để đầu tư và để dự án đó tạo ra nhiều lợi nhuận nhất và ít rủi ro nhất. Dưới đây là 9 tiêu chí trong phân tích dự án ICO:

• Ý tưởng kinh doanh: Business Ideas
• Cố vấn chuyên môn: Advisor
• Đội ngũ phát triển: Team
• Đối tác chiến lược: Strategic partner
• Sản phẩm: Product
• Lộ trình phát triển: Roadmap
• Token
• Phân bổ ngân sách: Budget Allocation
• Cộng đồng: Community

# Business Ideas

Từ quan điểm kỹ thuật, khi đọc một ý tưởng dự án ICO, đầu tiên cần làm chính là phân loại nó thành các nhóm. Chủ yếu có 3 nhóm lớn như:

• Platform
• Protocol
• DAPps

Nhóm phát triển các blockchain của riêng mình và cho phép các dự án phát triển ứng dụng trên nền tảng đó. Nhóm này có các đại diện, chẳng hạn như Ethereum, NEO, QTUM, ADA, NEM ..

Với những dự án thuộc nhóm này, chúng ta sẽ phải đánh giá gần như nhiều thứ dưới góc độ công nghệ. Những dự án công nghệ đang ra đời muộn muốn có chiến thắng, họ phải chứng tỏ khả năng của mình.

Lấy Ethereum làm ví dụ, khi số lượng dự án chạy trên nền tảng Ethereum tăng lên dẫn đến tốc độ giao dịch chậm hơn, lúc này dự án sau này trở thành các dự án như Cardano (ADA) hay NEO (NEO ) sẽ cạnh tranh với tốc độ giao dịch vượt trội. Đó cũng chính là một trong những cách chứng minh khả năng vượt trội hơn của những dự án sinh sau, đẻ muộn.

Đây là một nhóm chuyên phát triển các giao thức tối ưu cho một mục đích cụ thể. Để nhanh hơn, các ứng dụng có thể sử dụng các giao thức này để xây dựng ứng dụng của mình thay vì xây dựng chúng từ đầu.

# Team

Team hay là đội ngũ phát triển cần phải chắc chắn và trải đều ở nhiều nền tảng chuyên môn khách nhau. Nên dành thời gian để kiểm tra qua đội ngũ nòng cốt của dự án đó. Chắc chắn một team quan trọng như thế phải có  người hiểu rõ về industry, marketing, tài chính, luật, công nghệ blockchain,…

# Advisor

Có 2 cách tư duy trong việc chọn Advisor như sau:

• Cách 1: Chọn những nổi tiếng và theo kỳ vọng đám đông để nhanh chóng huy động vốn. Điều này sẽ không quan trọng việc người đó có giúp đỡ được gì trong công việc chuyên môn gì cho team hay là không. Việc họ chỉ cần xuất hiện khuôn mặt ở trên websote hay các thông tin đại chúng là nhà đầu tư có thể tin tưởng mà theo họ.
• Cách 2: Chọn người theo như chuyên môn mà team của dự án đang cần. Với sự cố vấn của những người này trong đội ngũ sẽ giúp dự án đi lên nhanh chóng.

Với những nhà đầu tư muốn lâu dài thì chắc chắn phương án số 2 là sự lựa chọn hợp lý nhất.

Xem thêm: Proof of Stake là gì? Hướng dẫn các bước đào PoS coin

# Strategic Partner

Giống như việc chọn các nhà cố vấn thì các đối tác chiến lược chính là các tổ chức uy tín hoạt động trong một lĩnh vực cụ thể.

Tất nhiên, đã là đối tác chiến lược thì phải có sự hợp tác cùng mang lại lợi ích cho nhau.
Nhiều dự án hiện nay họ làm việc theo cách thu hút càng nhiều đối tác chiến lược càng tốt để tăng uy tín của họ, nhưng đôi khi hai bên thậm chí không hề liên quan.

Vì vậy, hãy chọn những dự án mà đối tác có liên quan và mang lại càng nhiều lợi ích cho nhau thì càng tốt.

# Product

Về phần sản phẩm thì bạn có thể đánh giá dựa trên khá nhiều thông tin có liên quan tới dự án như Whitepaper, Proof of concept/demo/testnet, Final version. Cụ thể thì những thông tin cần quan tâm như sau:

Whitepaper

Mới dừng lại ở mức ý tưởng, có whitepaper nhưng chưa có dấu hiệu phát triển sản phẩm thì nhà đầu tư cần cần nhắc kỹ càng. Trong thời điểm có quá nhiều dự án ICO để đầu tư, đừng đầu tư vào những dự án chỉ có whitepaper mà không có sản phẩm mẫu.

Nhiều bạn sẽ nói tất nhiên là chưa phát triển sản phẩm, cần tiền mới làm nên mới ICO? Nhưng đứng từ góc độ khởi nghiệp, tất nhiên cần tiền, vì vậy chúng tôi cần ICO để huy động vốn.

Nhưng từ góc độ nhà đầu tư, nếu bạn có 1 số tiền, bạn có 2 phương án offer và chỉ có thể chọn 1 trong 2 phương án giữa một dự án không làm gì và một dự án tự trả tiền hoặc quản lý để huy động tiền để phát triển sản phẩm demo. Bạn sẽ đầu tư vào dự án nào?

Chưa nói đến câu chuyện phải huy động bao nhiêu tiền, mà chỉ riêng việc bạn có thể tự mình quản lý quá trình phát triển của dự án đã cho thấy đội ngũ phát triển rất tâm huyết với dự án. Ngay cả nếu không có tiền trong tay họ cũng sẽ nghĩ cách để có tiền phát triển dự án, dù không có tiền họ cũng sẽ thực hiện đến cùng.

Còn đối với nhóm luôn cần tiền trước khi bắt đầu, có khả năng khi hết tiền, dự án sẽ dừng lại và chờ thêm tiền vào rồi mới tiếp tục. Trong khi đó, nguồn vốn của nhà đầu tư là có giới hạn và hãy luôn thông minh để lựa chọn đúng chỗ đặt tiền bạn nhé!

Proof of concept/demo/testnet

Những dự án có sản phẩm thuộc nhóm có sản phẩm demo sẽ tăng tin tưởng hơn vào đội ngũ phát triển. Còn một ý nữa mà Hãy Đầu Tư chưa đề cập đến, đó là các dự án đã phát triển. Một quá trình phát triển sản phẩm demo thông thường có kế hoạch phát triển thực tế hơn so với các dự án trên giấy trắng thuần túy.

Lý do là khi bạn nghĩ nó thường rất đơn giản nhưng khi bắt tay vào viết mã, bạn sẽ gặp rất nhiều vấn đề. Những vấn đề này là thường không đoán trước được, dù chỉ ở mức độ ý tưởng. Khó khăn chỉ nảy sinh khi bạn bắt tay vào làm.

Bản demo tuy chưa hoàn thiện 100% về mặt ý tưởng nhưng ít nhất cũng thể hiện được tâm huyết của đội ngũ phát triển và những khó khăn có thể gặp phải trong quá trình phát triển sản phẩm, giúp dự kiến ​​được một kế hoạch cho tương lai chắc chắn hơn.

Final version

Final version là hình thức mà nhiều người mong chờ nhất nhưng cũng có ít dự án nhất. Các dự án thuộc loại này thường đã hoàn thành quá trình phát triển sản phẩm và ICO đều nhằm mục đích nhanh chóng mở rộng quy mô kinh doanh lớn và nhiều hơn. Những ví dụ điển hình về loại này là Pundi X, Wabi…

# Roadmap

Khi xem xét lộ trình dự án, chúng ta cần trả lời hai câu hỏi:

• Đầu tiên, tầm nhìn cho dự án này là gì? Nó có lâu dài hay là không?
• Thứ hai, lộ trình này có hợp lý và khả thi không?
• Tầm nhìn quá ngắn sẽ không đi xa được.
• Nếu quy hoạch không khả thi sẽ khó thực hiện.

Một khi dự án thất bại, niềm tin đầu tư của công ty sẽ mất đi, nhu cầu sử dụng token để sử dụng trong hệ thống sẽ không còn, tất nhiên đó sẽ là một tương lai không mấy sáng sủa cho việc đầu tư của bạn.

Ngược lại, một tầm nhìn dài hạn, một kế hoạch hợp lý và khả thi sẽ hứa hẹn thành công lớn hơn rất nhiều. Dự án thành công sẽ mang lại niềm tin cho các nhà đầu tư, bản thân token cũng được sử dụng trong nền tảng dự án và hứa hẹn một tương lai tươi sáng khi giá Token tăng lên.

# Token

Những yếu tố quyết định giá của một coin/token chính là giá tăng hay giảm để vào lệnh, cắt lỗ, chốt lời sao cho kịp thời. Cần tìm hiểu nguồn cung của dự án từ đâu đến và có thể thay đổi ra sao. Với yêu cầu không thay đổi thì lượng token trên thị trường nếu giảm đi giá của mỗi token tất nhiên tăng lên. Nếu số lượng token tăng thì giá giảm.

Các token trên thị trường thường tăng lên khi bạn thấy những dấu hiệu như sau:

• Dự án phát hành thêm coin/token tự động.
• Những token được bán ở trong private sale được mở khoá và các nhà đầu tư này xả lũ.
• Cho phép đào coin Proof of Work hay Proof of Stake.

3️⃣ Dấu hiệu cho thấy ICO Scam

• Đội ngũ DEV ẩn danh hoặc giả mạo profile
• Không trình bài cụ thể mục đích sử dụng của coin.
• Whitepaper quá đơn giản và sơ sài
• Không có thông tin liên hệ.
• Cam kết lợi nhuận lớn khi đầu tư.
• Sử dụng những thông tin, lời mọi gọi quá hấp dẫn.
• Có quá nhiều thuật ngữ cao siêu gây khó hiểu cho nhà đầu tư.
• Dự án không thực tế và không có roadmap
• Không hề có sản phẩm nào demo

Hy vọng bài viết về ICO là gì đã giúp cho bạn hiểu rõ hơn về thị trường Cryptocurrency. Theo dõi chuyên mục này để cập nhật nhiều thông tin thú vị sắp tới nhé!

Nguồn bài viết được tham khảo từ

coin98.net –  ICO lá gí? Hướng dẫn trọn vộ về đầu tư ICO từ A-Z – 22/12/2022