Drawdown là gì? Cách kiểm soát Drawdown trong Forex dễ dàng sẽ được Hãy Đầu Tư giúp bạn tìm hiểu nhanh chóng qua bài viết ngay dưới đây.
1️⃣ Drawdown là gì?
Drawdown chính là một thuật ngữ nhằm chỉ ra mức sụt giảm mạnh nhất ở trong tài khoản của nhà đầu tư. Có thể hiểu con số này là số tiền sụt giảm lớn nhất từ đỉnh cao xuống đáy thấp nhất ở trong một khoản thời gian nhất định. Bình thường drawdown cũng sẽ được biểu thị thông qua tỷ lệ phần trăm.
Nhìn vào mức biến động đi xuống của tài khoản thì nhà đầu tư có thể tính toán được thời gian duy trì cho lệnh giao dịch của mình. Ngoài ra, Drawdown cũng giúp cho trader biết được rằng mình có nên duy trì vị thế đang mở hay là không nếu như có số tiền sụt giảm lớn.
Xem thêm: Nến búa là gì? Nến búa ngược là gì?
2️⃣ Công thức tính Drawdown
Công thức tính Drawdown thường được tính bởi dạng tỷ lệ phần trăm có số vốn sở hữu trước đó. Vì vậy, tỷ lệ Drawdown thường có công thức tính như sau:
Tỷ lệ Drawdown (%) = Số vốn sụt giảm mạnh nhất / Số vốn đầu tư ở mức đỉnh
Trong số đó: vốn sụt giảm mạnh nhất ở trong kỳ tính Drawdown sẽ được tính bằng những công thức là: Đáy vốn – Đỉnh vốn.
Ví dụ, áp dụng theo công thức thì chúng ta có thể xét ví dụ như sau:
Bạn có số vốn đầu tư là 10.000 USD. Nếu như thị trường đi đúng hướng thì sẽ có lúc tài khoản tăng lên tới 16.000 USD. Ngay sau khi có thời gian đi đúng hướng nhưng trader không kịp thời cắt lỗ thì tài khoản có khả năng bị lỗ còn dưới 8000 USD. Thị trường ngay sau đó có hồi sức nhưng mà kết thúc ở mức vốn là 12.000 USD.
Đỉnh cao nhất của số vốn chính là 16.000 USD và thấp nhất là 8000 vì vậy, số tiền mà những tài khoản của nhà đầu tư bị sụt giảm cụ thể là 16.000 – 8.000 = 8.000 $. Từ đó, ta có thể suy ra được tỷ lệ Drawdown = 8.000/16.000% = 50%.
3️⃣ Drawdown trong Forex có ý nghĩa gì?
Drawdown giống như một tín hiệu để nhà giao dịch biết điểm dừng đúng lúc trước khi thiệt hại nặng nề. Cụ thể Drawdown mang những ý nghĩa quan trọng như sau:
✅ Quản lý tình trạng thua lỗ
Về ngoại hối thì thị trường này rất tiềm năng nhưng cũng có rất nhiều rủi ro. Vì vậy, chúng ta không thể nào tránh khỏi được tình trạng thua lỗ. Vì thế, cần biết cách thích hợp để quản lý tài chuỗi thua lỗ này và tăng lên lợi nhuận tổng thể cho bạn.
Với tỷ lệ phần trăm của Drawdown sẽ giúp bạn hiểu rõ xem mình còn cần bao nhiêu vốn và thời gian tồn tại của lệnh giao dịch này là bao nhiêu. Từ đó, chúng ta cũng sẽ có biện pháp phù hợp để cải thiện cho các giao dịch đang bị ngưng.
✅ Đánh giá hiệu quả
Chúng ta có thể bên cạnh chiến lược quản lý thua lỗ thì drawdown cũng sẽ được sử dụng để đánh giá rõ ràng xem chiến lược đó có phù hợp với các mục tiêu của nhà đầu tư hay không và ngưỡng chấp nhận rủi ro của họ như thế nào.
Ví dụ, trader có mức rút vốn lớn ở trong một chiến lược giao dịch thì chứng tỏ lệnh giao dịch của nó sẽ không được hiệu quả. Ngoài ra, nếu như mức vốn rút nhỏ hơn thì chiến lược đang thực hiện đúng hướng theo lợi nhuận lâu dài.
4️⃣ Những loại Drawdown trong Forex
Drawdown chính là sự sụt giảm vốn ở trong một thời gian nhất định nhưng hiện có 3 cách tính. Mỗi cách tính mang tới một ý nghĩa khác nhau với những nhà đầu tư. Dưới đây sẽ là 3 cách tính drawdown trong Forex và cũng được phân chia thành 3 loại là:
✅ Absolute Drawdown
Absolute Drawdown là con số chỉ sự sụt giảm rất lớn của những tài khoản so với số vốn ban đầu ở trong một giai đoạn nhất định. Theo như giá trị của Absolute Drawdown thì nó sẽ thể hiện bằng số tiền tuyệt đối chứ không phải là một dạng tỷ lệ phần trăm.
Nhờ giá trị này thì các nhà đầu tư sẽ biết được số vốn bị lỗ tính từ thời kỳ nạp tiền vào tài khoản cho tới thời gian hiện tại. Nếu chỉ số Absolute Drawdown càng cao sẽ chứng tỏ rằng các trader thua lỗ càng nhiều hơn.
✅ Maximum Drawdown
Maximum Drawdown là chỉ số chỉ rõ mức sụt giảm ở trên tài khoản tính từ đỉnh vốn cao nhất cho đến đáy vốn thấp nhất tiếp theo sau khi có đỉnh vốn. Chỉ số này của tài khoản sẽ không được ghi nhận cho các biến động vượt đỉnh hay hạ đáy thấp nhất.
Con số này được thể hiện bằng giá trị tuyệt đối chưa không phải là tỷ lệ %. Nhờ vào con số này các nhà đầu tư cũng có thể xác định được mức thua lỗ cao nhất trong tài khoản đó suốt quá trình giao dịch.
✅ Relative Drawdown
Relative Drawdown cũng chính là Maximum Drawdown và nó sẽ được tính theo phần trăm. Chẳng hạn, ta có con số ụ thể Maximum Drawdown đã được tính theo các công thức là:
Relative Drawdown = Maximum Drawdown/Đỉnh cao nhất của vốn
Dựa vào những giá trị này sẽ khiến nhà đầu tư có thể biết được mình đang bị thua lỗ bao nhiêu phần trăm và từ đó có thể dễ dàng hình dung được mực độ rủi ro của mình. Nó như một con số tuyệt đối tương tự như Maximum Drawdown.
Xem thêm: Pip là gì? Cách xác định và ví dụ chi tiết trong Forex
5️⃣ Tỷ lệ Drawdown bao nhiêu thì tốt?
Mức độ Drawdown bao nhiêu là ổn luôn là câu hỏi mà nhiều người tham gia đầu tư rất quan tâm. Nó phụ thuộc hầu hết vào ức độ chịu được rủi ro của bạn hay những chiếc lược giao dịch của mỗi cá nhân. Bên cạnh đó, các trader chuyên nghiệp sẽ có mức drawdown càng thấp thì càng tốt, nó không nên vượt quá 20% và nếu quá mức này nhà đầu tư nên có các biện pháp để đưa mức drawdown lên cao hơn.
Ví dụ, bạn thua lỗ 20% thì phải thắng được 25% để tài khoản mới có thể quay về mức ban đầu. Mặc khác nếu thu 50% thì còn số phải thắng phải là 100%. Nên hãy nhớ rằng chỉ số Drawdown càng cao lên thì khả năng để đưa tài khoản về vốn ban đầu sẽ càng thấp đi.
6️⃣ Những cách kiểm soát Drawdown là gì?
Trong trading thì các kiểm soát Drawdown cũng nên dưới 20% là tốt nhất. Vì vậy, cần phải có những biện pháp để khống chế, hãy cùng tham khảo ngay các giải pháp dưới đây:
✅ Cắt lỗ giảm rủi ro
Cách sử dụng lệnh cắt lỗ để giảm thiểu rủi ro trong đầu tư. Bạn có thể đặt lệnh Stop loss để tự đóng nếu như giá bị quay đầu đi ngược lại so với kỳ vọng của các nhà đầu tư. Dù cho lệnh này không giúp các nhà đầu tư hòa vốn nhưng sẽ giúp bạn giảm bớt khả năng bị thua lỗ hay cháy tài khoản.
Vì thế, lệnh này sẽ giúp bạn không hòa vốn nhưng giảm thiểu thua lỗ và bị cháy tài khoản. Từ đó, để kiểm soát con số này thì cần đặt lệnh cắt lỗ. Nó cũng là một trong những lệnh bất thành văn mà những người nào tham gia cũng đều phải nhớ đến.
✅ Quy tắc 2%
Ngoài ra, cách kiểm soát của Drawdown được nhiều chuyên gia khuyên tốt nhất nên áp dụng là chỉ nên sử dụng 2% vốn cho bất kỳ giao dịch nào. Ví dụ ta có 2 trader bắt đầu giao dịch với mức vốn là 10.000 $. Trong lúc đó Trader A sẽ sử dụng quy tắc 2% và Trader B sẽ sử dụng 5% vốn.
Vì thế, nếu đặt giải thiết họ đều bị thua lỗ trong 5 giao dịch liên tiếp thì tài khoản của trader A sẽ giảm 10% và của trader B là 25%. Vì thế, trader A chỉ cần tăng tỷ lệ vốn lên tới 11% và có thể lấy bù lại khoản lỗ của mình còn trader B thì cần phải có chiến dịch giao dịch hiệu quả hơn nhằm để bù đắp vào khoảng 30% vốn.
✅ Chỉ thực hiện 1 giao dịch trong 1 lúc
Một trong những cách để giảm thiểu tỷ lệ Drawdown thì nên giới hạn một giao dịch trong một thời điểm. Không nên thực hiện nhiều giao dịch trong cùng một lúc. Ví dụ, bạn chỉ thực hiện 1 giao dịch ở 1 thời điểm và giữ được mức rủi ro ở khoảng 2% cho mỗi giao dịch thì ở trong trường hợp xấu nhất thì bạn sẽ chỉ mất khoảng 2%.
✅ Đặt giới hạn thua lỗ chỉ trong ngày
Đặt giới hạn thua lỗ trong ngày cũng là một biện pháp giúp bạn giảm tha lỗ. Theo nguyên tắc chung chỉ nên để thua lỗ trong 5 tới 6% theo tài khoản và khi giao dịch tới mức độ này thì nên ngừng tài khoản lại. Nếu muốn gỡ gạt thì nên để cho ngày hôm sau chứ không nên quyết tâm gỡ gạt ngay trong ngày hôm đó.
Trong trường hợp có quá nhiều lần đầu tư thua lỗ thì người tham gia cần tìm hiểu thêm nhiều kiến thức về phân tích thị trường, kiến thức đầu tư. Đừng cố gắng gỡ gạc chỉ khiến thua lỗ ngày càng nhiều hơn mà thôi.
✅ Phải biết kiểm soát tâm lý
Người chơi cần có tâm lý vững vàng khi Drawdown tăng hay giảm bởi tâm lý không ổn định là nguyên nhân rất lớn làm tình trạng thua lỗ sẽ diễn ra thường xuyên.
Nếu drawdown tăng lên thì cần phải bình tĩnh để tìm ra các chiến lược bù đắp hiệu quả nhất. Ngược lại nếu drawdown bị giảm thì cũng không quá vui mừng vì thị trường hiện nay biến động không ngừng. Thị trường có thể trở mặt một cách nhanh chóng. Hiện nay, bạn có thể đang thắng nhưng chỉ trong phút chốc thì có thể thua lỗ.
Drawdown thường được đánh giá trên thời gian và những ai đầu tư đều có thể giảm thiểu rủi ro bằng hình thức đặt mức rút vốn tối đa hay là đa dạng hóa những danh mục đầu tư của bạn. Mong rằng bài viết này của Hãy Đầu Tư đã giúp bạn hiểu rõ hơn về thị trường Forex nói chung và hiểu được Drawdown là gì?
Nguồn bài viết được tham khảo bởi:
- soriaforcongress.com – Drawdown là gì? Cách kiểm soát Drawdown trong Forex – 12/12/2022
- kienthucforex.com – Drawdown là gì? Ý nghĩa của Drawdown trong giao dịch forex – 12/12/2022